识破慈善捐款骗局与防范

             识破慈善捐款骗局与防范

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骗术层出不穷 公益组织饱受困扰 慈善诈骗怎么防？

2020-09-07 12:09 来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

不断有网友投诉遇到了假赛事，其模式与“希望之星”慈善交易赛类似，网页内容单一模糊，以“慈善”“投资”为名，吸引人们的关注，进行诈骗。

这些用“情怀”加利益诱惑的诈骗，非常具有迷惑性，最终却消耗公众的爱心。如何面对这类屡禁不止的诈骗案，成为不少慈善组织的新困扰。

慈善诈骗层出不穷，而辨识真假需要注意，真慈善不会涉及高额回报的投资利益。

2020年8月10日，海南省希望工程管理办公室副主任朱大伟忽然发现，网上有一个名为第一届“希望之星”慈善交易赛的活动，海南省青少年希望基金会（以下简称海南青基会）莫名成为该活动的承办方。

活动简介中，该赛事声称面向所有有志于公益事业的机构，采用千人投票制，赢得的公益奖金将捐出50%用于希望工程，以支持希望小学的建设。

“我们不可能有这样的活动。”朱大伟告诉南方周末记者。

随后，海南青基金于8月12日发布声明称，基金会从未组织或参与2020年第一届“希望之星”慈善交易赛，也未委托任何机构和个人开展相关活动。声明称海南青基会已向公安机关报案，对于相关机构和个人的不法行为，将依法追究其法律责任，同时“提醒社会组织及个人提高警惕，切勿轻信虚假宣传，谨防上当受骗”。

近年来，以慈善、公益为名开展各类评奖赛事的活动层出不穷，不断有网友投诉遇到了假赛事假活动，其模式与“希望之星”慈善交易赛类似，网页内容单一模糊，以“慈善”“投资”为名，吸引人们的关注，展开诈骗。

此外，更多五花八门的慈善诈骗，包括打着“民族资产解冻”和“合作开发房地产项目”的旗号，进行非法集资、欺诈敛财。

这些用“情怀”加利益诱惑的诈骗，非常具有迷惑性，最终却消耗公众的爱心。如何面对这类屡禁不止的诈骗案，成为不少慈善组织的新困扰。

遇到诈骗，“没什么办法”

2020年8月11日，海南青基金接到咨询电话，有人询问他们是否组织了“‘希望之星’慈善交易赛”。基金会工作人员才得知网络上有一场声称是海南青基会主办的大型慈善赛事。

“这一看就不正规”，朱大伟找到了宣传网页。这则信息发布的网站看似新闻门户网站，实则是一种任意用户都能发布信息的聚合类网页，朱大伟认为其中有诸多疑点，比如多处截取了海南“希望工程”的官方项目介绍，拼接组装，称“在海南的偏远农村，有许多孩子每天挤在昏暗的危旧校舍里，为的是读书识字。”

此外，这个赛事冠军团队奖励公益金高达800万元，还称公益金中50%将以获奖团队的名义用于“希望工程”建设，捐助后享有诸多优惠，如凭希望工程捐款收据申请免税，在省青基会推荐的待资助学校中捐建希望小学等。

海南青基会随后致电其中标明的主办单位——海南环奥文化传播有限公司，对方也称全然不知情。环奥公司的主营业务是举办各类体育赛事、大型商业活动、会议会展服务。公司前台工作人员告诉南方周末记者，他们最近接到了很多询问电话，不堪其扰。

面对这起来路不明的可疑信息，被滥用名称的慈善组织感到茫然，摸不到头绪，究竟是谁发布这则信息，目的是什么，是否还有受害者？朱大伟唯有及时报警，交予警方侦查。

“我们没有这样的侦查手段。”朱大伟说。海南青基会上报了网信办，希望通过警方追查。

“没什么办法”，这是遭遇这类虚假诈骗事件的基金会共同的感受。

深圳市慈善会曾两度遭遇此类事件。2019年11月，市民黄女士称在网上看到“中国深圳公益慈善协会”开展慈善投资大赛，要为残疾儿童捐款，具体操作方式是注册一款名为“琻鈊福”的App进行充值投票。

但深圳没有“深圳慈善总会”“深圳公益慈善协会”，仅有一家“深圳市慈善会”。深圳民政局将黄女士的信访信件转给深圳市慈善会，通过他们作出澄清，发布了针对该虚假公益活动的声明。

时间不过半年，2020年4月，又有网友举报有人以“中国深圳公益慈善协会”的名义举办“2020年中国深圳福彩慈善公益投资比赛”，“参赛投票细则通知”里盗用深圳市慈善会的标志。

“没办法，只能发布声明。”深圳市慈善会的宣传负责人员说，这则信息在一般网页上无法搜出来，只在聊天群里传播，他们没办法一一举报。

“小投入大回报”?

这些冒名慈善组织的活动究竟是什么骗术？

早在2016年，海南省反电信网络诈骗中心曾发布微博提醒，这类诈骗活动大同小异，标准的元素配备为“厉害的导师”“高额的回报”“慈善投资大赛”等。

根据诸多标注为“维权平台”的网络投诉描述，南方周末记者发现这类诈骗通常以“投资”为名，下载专用推广App,进行储值，从而拥有投票资格，再进行所谓的投资操作，实施诈骗。

通过网页搜索，会发现类似大赛这两年比较多见，但具体操作细节连被冒名的慈善组织也不清楚。

据北京市致诚律师事务所律师、致诚所社会组织法律服务团队负责人何国科介绍，与慈善相关的诈骗案件2016年以来逐渐增多，“每年都有十多起”。

何国科从自己的从业经验中发现，近年来和慈善相关的诈骗大致可以分为几类：“民族资产解冻”“合作开发房地产项目”类诈骗、非法传销、冒充慈善基金会名义公开募捐等。

其中，最为高发的是“民族资产解冻”类诈骗。南方周末记者在中国裁判文书网以“民族资产解冻”为关键词搜索，显示共计550份文书。

这类诈骗始于上世纪80年代，称国内有大量“民族资产”隐藏，需要解冻，参与者只需交纳一定的启动费用便可获得巨额报酬。

以2020年6月，山西省太原市中级人民法院公布的一份“民族资产解冻”形式判决书为例，刘某等人2018年以来伪造公文、证件、印章，以民族资产解冻、政府扶贫、慈善活动等名义，虚构“李济深安家费项目12+1”“天意慈善基金会项目10+1”等多个项目。

“李济深安家费项目12+1”项目中的“12+1”，指的是每人交12+1元，即可成为会员，解冻“李济深”的财产以后，可获得200万的安家费。其中，12元是交给“总部”的，1元是报单费。

这些项目，金额不大，但受骗人数往往众多。以上案件，六个被告人以扶贫款等项目为名诈骗近万人。

而2018年河南省濮阳市中级人民法院二审宣判的“五祥慈善基金会”一案，胡五祥等13名被告人先后在全国诱骗72万人次共计2000余万元。

据何国科介绍，需要注意的慈善诈骗还有非法传销，以2018年的“善心汇”诈骗案为例，此类诈骗首先是宣传包装出一个“慈善家”，以“扶贫”为名，高收益为诱饵，通过“拉人头”的方式大规模发展会员。截至案发，参与“善心汇”传销活动的人员共598万余人，涉案金额1046亿余元。

另一种是直接冒充慈善基金会名义公开募捐。2020年1月27日，广东揭阳警方接到群众报警，他向“武汉市慈善会”公众号转账捐款500元后，所捐款项流入了私人账户。随后，揭阳警方成立专案组，很快抓获犯罪嫌疑人蔡某，一百多人受骗，涉案金额八千多元。

为何受骗？

何国科的团队每年都要帮助服务的公益组织处理此类诈骗信息。

事后分析时，往往会发现骗局很拙劣，但为什么受害者依然会上当受骗？

北京市京师律师事务所主任、中国慈善联合会法律顾问张凌霄曾在中国基金会发展论坛公众号发文指出，主要原因是公众对于相关领域认知不深，缺乏对合法社会组织的辨识意识和能力，“对于慈善与商业之间的边界模糊”。

北京志霖律师事务所副主任赵占领认为，大众缺乏慈善相关的常识。“善心、同情心被恶意利用”，同时还有“贪婪之心”，比如面对“慈善投资”“大赛”，“一心想要赚钱，没有通过正当合法的方式去做”。

而骗子的手法也是花样百出。

南方周末记者查阅以“民族资产解冻”为关键词的裁判文书发现，有人冒充“李济深老人”遗留“民族资产”，也有人冒充“李济深的孙子阿龙”，将其他诈骗团伙收上的会员费取走；为使项目更具迷惑性，五祥慈善基金会还设置专门的人员负责“项目宣传、稳定思想”；还有的项目将民族资产解冻与养老项目结合，进一步行骗。

此外，诈骗者还会以“保密协议”等方式使受害者无法及时告知亲友，识别骗局。

2020年7月，湖北省南漳县人民法院审理了一项民族资产解冻类诈骗案件。受害者涂某称受骗过程为“洗脑”。在法院发布的刑事判决书中，涂某自述，最初好友高某介绍项目时，她是不信的。但经过好友不断介绍，也去了线下宣讲基地，在讲师不断的宣讲后，涂某感到自己被“洗脑”，“感觉这么小的投资可以换来这么多的回报，这个项目非常好”“后来就没有怀疑过”，最终被骗26940元。

“最好不要接触。”北京市天岳律师事务所律师聂成涛建议。他常年参与金融诈骗维权案件，他认为诈骗案件中，骗子多以慈善等“高大上”内容进行自我伪装，并且利用受害者心理，令对方一步步陷入陷阱。他建议在早期有所警觉的时候，不要高估理性，坚决远离。

报警与普及知识，“应当更主动”

近年来，各地民政部门和公安部门除了严格监管、打击非法组织之外，也加大了警示力度。

2020年6月19日，河南省民政厅更通过媒体明确提醒，全省各级民政部门登记的社会组织是非营利性组织，其业务活动禁止有“高额回报、分红”等行为，并特别指出，向社会组织提供资金支持等同于向社会捐赠，不得以利息、分红等形式获取利益。

采访中，多位熟悉慈善诈骗活动的律师都向南方周末记者表示，大众参加以社会组织名义举办的活动之前，应先核实活动举办方的合法身份。

赵占领建议大众可以利用网络渠道查询，“一般都有信息发布的官方渠道，如官网、微信公众号等等，有很多方法判断其身份的真实性”。其中判断的要点是辨别“是不是真慈善”，赵占领认为“真慈善”讲求项目的公益性，不会涉及高额回报的投资利益。

据赵占领介绍，诈骗分子善于隐藏，民间调查也有很大的难度。例如将服务器设在境外，规避境内备案许可制度，境内网警无法查询诈骗信息来源。与此同时，可能假冒公司名义，使用他人的银行账户等，隐藏自己，所以遇到疑似诈骗，首先应当报警。

海南省反电信网络诈骗中心负责人对此也是类似回应。建议公众遇到诈骗，应当立刻报警备案，提供报案材料，公安机关会逐层追查，不需要频繁提供信息。至于民间“维权”平台，则建议注意其真实性，并不鼓励选择此类平台，“小心遇到二次诈骗”。

目前，全国各地都建立了反诈骗中心，民政部门也不断曝光诈骗信息。但对于被无端冒名、公信力受影响的公益组织来说，维权方式依然有限。8月底，南方周末记者向海南青基会询问冒名一事的调查进展，基金会回应依然没有得到消息。

赵占领认为，“被冒名的慈善组织也是受害者，可以报警推动立案调查”，但现实情况是只能“报警、发声明，没有更多办法”。

何国科的经验是若要进一步起诉，成本太高，一单案件持续数年，公益组织“耗不起”。

张凌霄则在上述文章认为对慈善组织更迫切的事情是，应当在日常中建立一套完善的品牌保护体系，做好舆情监测和危机管理。

除了被诈骗团伙冒名的风险，张凌霄提醒慈善组织还要慎重地对待自己的合作对象，防止“搭错车”。此外，也有部分基金会疏忽对专项基金的管理，在认知上也存在很大误区，造成个别专项基金借公益之名为个人或企业牟取私利。这些都需要慈善组织有所提防。

何国科则建议，慈善组织应该采取更主动的行动，让大众更熟悉什么是真正的慈善组织，“在日常的工作中多传递慈善的基础知识”。

特别提醒

慈善组织及公开募捐备案，可通过全国慈善信息公开平台（“慈善中国”，网址：http://cishan.chinanpo.gov.cn/）中国社会组织公共服平台”(http://www.chinanpo.gov.cn/)或者“中国社会组织动态”微信公众号查询。发现未在民政部门登记的组织打着社会组织旗号开展活的，可向当地民政部门举报，通过前述网站和微信公众号投证举报。

海南省青少年希望基金会（统一社会信用代码：534600005038602214）是2005年03月10日在海南省民政厅登记的基金会。

澎湃号 > 甘肃公安

千里奔袭破获以“武汉慈善会”名义募捐诈骗案

2020-01-30 20:40 来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

甘肃公安关注

在全国人民众志成城抗击疫情之际，却有不法分子利用疫情实施诈骗，消耗社会爱心，影响疫情防控和社会治安稳定。1月29日，揭阳警方快速侦破一利用新型肺炎疫情、冒充慈善会名义募捐实施诈骗一百多宗的的恶性案件，远赴重庆抓获犯罪嫌疑人。1月27日晚，揭阳市公安机关接到一群众报警。该群众称其想通过网络向武汉患新型肺炎的灾民捐款，便在网上搜索疫情捐款账号，然后通过微信向一个名为“武汉市慈善会”的公众号转账捐款500元。

想到自己的捐款能够帮助到武汉市灾民，该群众满心欢喜。不料，该群众转账后，竟然发现所捐款项流入了私人账户，这个叫做“武汉市慈善会”的公众号随后也被注销了!

群众意识到自己被诈骗了，随即向公安机关报案。

为有效打击犯罪、服务疫情防控工作，揭阳市委常委、副市长、公安局长马儒生指示刑警部门成立专案组开展专案侦办。经研判，专案组在1月28日就锁定蔡某有重大作案嫌疑。刻不容缓!1月29日早晨，揭阳市公安局追捕组千里奔袭，赶赴重庆实施抓捕。

当晚，捷报传来。22时许，揭阳民警在重庆市奉节县白帝镇将犯罪嫌疑人蔡某(男，21岁)抓获。经审讯，蔡某初步交代，其假冒“武汉市慈善会”公众号募捐诈骗一百多宗，涉案金额8000多元。

目前，该案件正在进一步审查中。警方提示，热心市民如果想捐款献爱心，应通过正规的官方渠道捐献爱心，对从网络上发布捐款消息的个人和机构要注意进行身份核实，避免上当受骗。

当前，广大市民还需要警惕骗子利用疫情设计的这些骗局：

骗局一：火车/飞机等退改签

诈骗分子发送机票或火车票改签信息，以退费/发放补偿款为借口，诱导用户点击虚假退票网址，或拨打虚假客服电话，提供银行卡账号密码及验证码等敏感信息，进而盗取用户银行卡余额。

骗局二：旅行团/酒店/快递退费

诈骗分子借口旅行合同取消、酒店押金退还、快递滞留补偿或取消邮寄退费等，向用户发送虚假通知信息，诱导用户提供银行卡相关敏感信息，盗取卡内余额。

骗局三：伪装公益捐款

不法分子冒用红十字会或医院等的名义，在网络上发布防控新型肺炎“献爱心”的虚假信息，利用群众同情心骗取“善款”。

骗局四：强制“体检”要求缴费

不法分子在火车站、汽车站等人员流动较多的场所寻找外来人员，谎称由于目前新型肺炎病例增多，必须经过检查才能乘坐公共交通工具，要求缴纳“体检费”

骗局五：售卖强身健体“秘方”

不法分子谎称有提高身体免疫力的特效药，对预防新型肺炎有非常好的功效，诱导用户购买，并在钓鱼链接中输入个人敏感信息，导致个人财产被骗。

骗局六：谎称亲属“感染”

不法分子冒充学校或某公司工作人员，以孩子或某亲属突然高烧，已被隔离医治为由，要求亲属汇缴“住院费”等，骗取受害人钱财。

警方提醒，面对骗局，只要坚守住下面几个原则，就能避免上当受骗：

1、收到信息一律官方验证!

接到退改签的电话或短信，一定要拨打航空公司等官方电话核实情况，不要拨打短信中的电话号码;收到亲属感染等信息，一定要与亲属本人等多渠道确认，切勿匆忙打款。

2、退改一律使用正规途径!

购买机票应通过官方网站、官方客服电话、机票代售点等正规途径，避免使用搜索引擎点击到钓鱼票务网站;不管因什么原因涉及退款，一定要在商家官方平台进行，不点击不明链接，不下载非官方APP操作。

3、索要“两码”一律拒绝!

所有索要银行卡密码、验证码的非官方链接，统统关闭;所有索要银行卡密码、验证码的客服，统统挂断。

4、推销特效神药一律不信!

密切关注官方发布信息，不买特效神药，不信非专业机构信息。强身健体靠锻炼，治疗疾病靠医生!

记者|林捷勇 唐楚生

涉疫情网络诈骗案件多发 公检法严厉打击

　　原标题：伪造捐款、冒充老师、虚假交易……警惕披着疫情“外衣”的网络诈骗

　　新华社济南3月6日电　题：伪造捐款、冒充教师、虚假交易……警惕披着疫情“外衣”的网络诈骗

　　新华社“中国网事”记者邵鲁文 杨文

　　记者近期调查发现，疫情期间各种网络应用使用率增高，一些不法分子藏身其中实施网络诈骗(东方法律网提供)。多地公检法部门依法从严从重从快惩治此类案件，有力打击涉疫情防控的违法犯罪行为。有关人士建议，相关网络平台应加大自身审查力度，同时呼吁民众提高警惕，发生资金往来一定要核实对方身份，避免线下交易。

　　涉疫情网络诈骗案件多发

　　记者发现，疫情防控期间，一些不法分子利用网络远程无接触的特点实施网络诈骗，这类违法犯罪案件有上升趋势。近期，犯罪嫌疑人蔡某在网上注册了名为“武汉市慈善会”的微信公众号，诈骗群众爱心捐款100多宗，涉案金额8000多元。广东省揭阳市公安局接到被害人报警后立即立案侦查，随后将犯罪嫌疑人蔡某抓获。

　　受疫情影响，教育部规定延期开学，不法分子将此视为“商机”，混进学生家长群中实施诈骗。2月中旬，山东烟台龙口市公安局接到一名小学老师报警，家长QQ群里有骗子冒充教师骗取了多名家长的钱财。经过调查发现，骗子在进入QQ群后，立刻将自己的头像和昵称改为与班主任一模一样的信息，以缴纳学费为由发出二维码，诈骗了多位家长的钱财。

　　还有一些不法分子通过各类社交软件和短视频平台，发布虚假商品信息，谎称囤有防疫物资或拥有可靠货源，实施诈骗。山东某高校大三学生李鑫告诉记者，在朋友圈看到有人发布代购医用口罩信息，随后联系购买。三天时间内，她和几位同学先后给代购付款1000多元，但对方以物流不畅、订单太多等理由拖延发货。一周后再询问发货情况，发现已被卖家拉黑，意识到被骗后几人向派出所报案。

　　公安部国家反诈中心的数据显示，截至2月29日20时，全国公安机关累计侦破利用疫情实施电信网络诈骗案件9517起，累计涉案金额超过2.73亿元。诈骗除了利用网络兼职、QQ群、网上购物等渠道外，车船机票退改签、冒充慈善组织网络募捐等，都是常见诈骗手段。

　　作案名目多、社会危害大、查处有难点

　　山东省公安厅刑侦局副局长、反电信网络诈骗中心负责人靖涛表示，疫情防控期间，防疫物资紧俏，加上人们现阶段生活方式出现一定程度的改变，导致打着各种旗号的诈骗层出不穷。

　　例如，兜售防疫物资的网络诈骗，从口罩、消毒水、护目镜到额温枪、各类“新药”；在班级QQ群中实施的诈骗，从诈骗家长到欺骗学生；以网上求职、兼职等名义实施的诈骗，受害者以大中学生和家庭妇女为主，呈现年轻化的特点。

　　疫情期间的诈骗案件增多，造成一定社会危害。广东茂名、河南洛阳、山东菏泽等地警方近期查处的多起诈骗案件中，不法分子借助网络向农村延伸，向村民兜售“防疫物资”，诈骗金额超过万元，导致不少本就不富裕的村民遭受较大经济损失。此外，在学校和班级的QQ群实施诈骗，不仅导致家庭经济损失，扰乱正常的网络教学秩序和教学进度，还加剧了疫情期间家长和学生的焦虑不安情绪。

　　济南市中公安分局刑警大队反诈中队副中队长狄宗飞说，疫情期间的诈骗案件作案手法并不复杂，但诈骗呈现出不法分子分布地域广、潜伏诈骗易得手、隐蔽性强等特点。不少网络诈骗案件单次骗取金额较小，但总量数额大。

　　据多位办案民警介绍，疫情期间很多市民对网络应用的依赖增加，但由于网络诈骗不见面的特点，不法分子很容易博取受害者的信任。再加上利用人们急需防疫物资、求职心切、信任老师等心理，实施诈骗的成功率较高。同时，一些犯罪嫌疑人利用互联网跨区域作案，给公安人员办案带来一定难度。

　　公检法严厉打击 民众需加大警惕

　　2月10日，最高法、最高检、公安部、司法部印发《关于依法惩治妨害新型冠状病毒感染肺炎疫情防控违法犯罪的意见》，强调依法严惩妨害疫情防控的各类违法犯罪。

　　近日，山东省德州市德城区人民法院公开宣判该省首例涉疫情网络诈骗案，被告人朱某海被判处有期徒刑六个月。德州市德城区人民法院审理认为，被告人在预防、控制突发传染病疫情期间，利用电信网络技术假借销售用于预防突发传染病疫情用品的名义，骗取他人财物，数额较大，构成诈骗罪，从重处罚。该法院相关负责人表示，面对妨害疫情防控的各类犯罪行为，将坚决依法从严从快打击，维护人民群众生命财产安全。

　　“特殊时期内，公安司法机关依法从严从重从快惩治该类犯罪，有力打击涉疫情防控的违法犯罪行为，形成了法律震慑，为维护社会秩序稳定提供了坚强司法保障。”山东大学法学院教授胡常龙说，社交、短视频、购物等相关网络平台也应提升自身审查力度，对涉及网络交易、转账汇款、慈善捐款等行为，通过机器审核、人工复核等方式予以甄别，杜绝违法行为。

　　靖涛提醒，公众一定要通过正规渠道、正规商家来购买需要的医疗物资；确认慈善机构等部门的身份和联系方式；收到任何扫码交学费的消息，切勿急于汇款，一定要直接与班主任或校方核实真伪。“不要通过线下进行交易和转账，如确有需要，一定要通过电话或视频的方式核实对方身份再处理。”靖涛说。

责任编辑：李雪雁

上述信息取自警方官网。助你辨识“慈善”“公益”骗局。

晓乐  采编发布 2021.2.16